Conheça as regtechs e como elas automatizam os serviços de regulamentação
As regtechs são capazes de reduzir custos, acelerar processos e diminuir as taxas de riscos de empresas através de serviços SaaS automatizados
POR Carolina Cozer | 13/01/2020 14h00
Uma pesquisa da CB Insights, sobre os principais fatores que levam startups à falência, mostrou que as falhas com problemas regulatórios é responsável por 8% dos fechamentos de portas. Para equilibrar esta e outras dificuldades, tanto no universo das empresas iniciantes quanto de corporações tradicionais, surgiram as regtechs, startups de tecnologia que facilitam questões regulatórias.
Além do setor financeiro
A Investopedia define que estes negócios como “um grupo de empresas que usam a tecnologia de computação em nuvem por meio de software como serviço (SaaS), para ajudar as empresas a cumprir com os regulamentos de maneira eficiente e econômica.”
Sua principal aplicação está no setor financeiro, mas estão cada vez mais se expandindo para qualquer campo de negócios que necessitem de regulamentação.
A Deloitte aponta que as regtechs são capazes de oferecer soluções em cinco áreas principais: Compliance (30%); Gerenciamento e Controle de Identidade (26%); Gerenciamento de Riscos (18%); Relatórios Regulamentados (13%); Monitoramento de Transações (13%).
Importância das regtechs
De acordo com o Learning Hub, empresas no mundo todo gastam bilhões a cada ano em softwares de conformidade. Quanto mais eficientes e precisos os aplicativos fornecidos pelas regtechs se tornarem, mais dinheiro as corporações poderão economizar.
A tecnologia regulatória permite que as empresas se adaptem facilmente às pressões crescentes das regulações, além de serem econômicas e seguras.
Melhora na retenção de clientes
Podem reduzir o tempo necessário para completar processos como o KYC e AML.
Redução de riscos
Melhoram a identificação de atividades maliciosas ou com potencial fraudulento, além de diminuírem o número de operações mecânicas e repetitivas das equipes. Isto reduz a probabilidade de erros a serem cometidos.
Agilidade nos processos
As soluções automatizadas reduzem as necessidades de equipes físicas de compliance, garantindo a otimização dos processos internos de produção.
Atualização
Em um cenário regulatório de constantes mudanças, os softwares das regtechs acompanham essas atualizações em tempo real, diminuindo a possibilidade de erros por falta de update.
Redução de custos
Os custos de compliance são reduzidos graças à redução de staff, que pode ser aproveitado com mais eficiência para outras tarefas.
fonte: Learning Hub
Conheça quatro regtechs brasileiras
IDWall
A empresa de tecnologia e segurança que utiliza inteligência artificial e machine learning para prever fraudes. Recebeu um aporte de US$ 40 milhões em outubro de 2019 pela Qualcomm Ventures – e não foi a primeira rodada milionária da empresa. Em 2018, já haviam recebido um aporte dos fundos Canary e Monashees. Dentre os clientes da IDWall estão os bancos Neon e Original, Loggi, 99, OLX, iFood e Cielo.
EthQuo
Fundada por especialistas na área de compliance, que desenvolveram um software com foco não apenas na solução tecnológica, mas no expertise de profissionais em governança e risco. A startup oferece dois produtos distintos: o Pantherae, que busca e aponta o grau de risco de seus clientes através de múltiplas fontes. Tudo é feito em uma só plataforma. O outro produto é DisQuovery, um aplicativo de buscas customizadas em fontes públicas.
OriginalMy
A regtech surgiu em 2015 para fornecer serviços de autenticação para documentos e registros digitais, utilizando tecnologia blockchain e automação. Em maio de 2019, uma parte da empresa foi adquirida pela Exchange 3XBIT, plataforma de criptomoedas, para ambas atuarem no Cripto Valley europeu.
Finmind
A plataforma de compliance desenvolvida pela startup oferece mais de nove mil conteúdos diferentes relacionados à legislação e regulamentação do mercado financeiro, unindo a tecnologia e a experiência de profissionais do direito bancário. A Finmind é também uma biblioteca virtual e feed de notícias atualizado diariamente.
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